FD方針・KPI

お客さま本位の業務運営方針（FD方針）

制定日：2025年10月1日
株式会社　あおぞら保険設計
代表取締役　竹田進也

当社は、保険および金融サービスを通じてお客さまの安心と豊かさに貢献することを使命としています。その実現のため、法令等の遵守はもとより、「お客さま本位の業務運営」を経営の基本方針の一つに位置づけ、すべての役職員が日々の業務においてお客さまの最善の利益を追求します。

お客さまの目的、ライフステージ、リスク許容度を踏まえ、最適な商品・サービスを提供します。短期的な収益よりも、長期的な信頼関係の構築を重視します。
全役職員が「お客さまの立場で考える」姿勢を持ち、誠実な行動を徹底します。

保険会社・関連会社等との関係性を踏まえ、お客さまの利益が損なわれないよう管理体制を整備しています。利益相反が生じる可能性がある場合は、事前に十分な説明を行い、お客さまの理解と同意を得た上で対応します。
公平かつ透明な取引を維持するため、社内でのチェック体制を継続的に改善します。

商品内容、リスク、コストなど、契約判断に必要な情報を分かりやすく提供します。
重要事項説明書や意向確認書面の内容を丁寧に説明し、誤解や不利益が生じないよう努めます。
契約締結後も、継続的なフォローアップと情報提供を行います。

お客さまの属性、意向、加入目的を把握し、最も適した商品を選定・提案します。
高齢者や金融リテラシーに不安のあるお客さまには、特に丁寧な説明と確認を実施します。
提案内容と意向確認結果の整合性を記録・点検し、品質を維持します。

お客さま本位の業務を支えるため、法令・商品知識・倫理・苦情対応などの教育を継続的に実施します。資格取得や外部研修を奨励し、高い専門性と倫理観を持つ人材を育成します。
人事評価においても、「お客さま本位の行動」を重視した指標を採用します。

お客さまからのご意見・ご要望・苦情を真摯に受け止め、改善活動に反映します。
「お客さま満足度調査」や「苦情分析レポート」を活用し、業務品質の向上に努めます。
改善結果は社内外へ積極的に共有し、透明性を確保します。

当社は、本方針に基づく取組状況および成果を定期的に公表します。主なKPI（成果指標）は以下のとおりです。

指標項目	確認指標	公表頻度	目標値	前年値	2025年 12月末
顧客満足度	お客さまアンケート回答率	年1回	20％	0.4％	0.4
苦情対応改善率	お客様アンケート総合満足度	年2回	10	10	9
意向確認書面整備率	代理店品質改善事案件数	四半期ごと	0	０	0
教育研修実施率	従業員の研修受講率・資格保有数	年1回	100％	100%	100％
契約の適合性確認	計上不備率	半期ごと	0%	3.1％	2.6％

本方針の実施状況は、経営会議・取締役会に定期報告し、改善を図ります。
内部監査およびコンプライアンス部門がモニタリングを行い、継続的に改善します。
社会情勢やお客さまニーズの変化に応じ、方針を随時見直します。